Инвестиции

Инвестиране с crowdfunding платформи с висока доходност в имоти или други активи

Какво е акция на растеж?

Най-добрите акции на растеж в момента:

Ето  10 отлични акции за растеж, които може да се търгуват на  фондовия пазар днес:

CAGR = сложен годишен темп на растеж. Източници на данни: Morningstar, Yahoo Finance

Акции на растеж може да намерите в почти всяка индустрия на различни цени. Най-много обяче има в технологичния сектор. При тези акции цената няма значение, колкото по-висока, толкова по-голяма сила има потенциалното движение..

Как да намерим други акции на растеж

• Идентифицирате мощни дългосрочни пазарни тенденции и компаниите, които са в най-добра позиция да печелят от тях
• Свийте списъка си до бизнеси със силни конкурентни предимства
• Допълнително стеснете списъка си до компании с големи адресируеми пазари

• Електронна търговия: Тъй като все повече хора пазаруват онлайн, Amazon и Shopify са в добра позиция да печелят в САЩ (и на много международни пазари). Междувременно Alibaba (NYSE: BABA) и JD.com (NASDAQ: JD) доминират в електронната търговия в Китай. И MercadoLibre (NASDAQ: MELI) държи водещ дял от онлайн пазара на дребно в Латинска Америка.

• Дигитална реклама: Facebook (NASDAQ: FB) и Alphabet (NASDAQ: GOOG) (NASDAQ: GOOGL) притежават лъвския дял на пазара на цифрови реклами и са готови да печелят добре, тъй като маркетинговите бюджети се пренасочват от телевизия и печат към онлайн канали.

• Дигитални плащания: Square (NYSE: SQ) помага за ускоряване на глобалното преминаване от пари в брой към цифрови форми на плащане, като позволява на фирми от всякакъв размер да приемат транзакции с дебитни и кредитни карти.

• Облачни изчисления: Изчислителната мощност мигрира от локалните центрове за данни към облачни сървъри. Услугите за облачна инфраструктура на Amazon (NASDAQ: AMZN) и Alibaba помагат да се направи това възможно, докато Salesforce.com (NYSE: CRM) предоставя някои от най-добрите базирани на облак софтуери.

• Стрииминг: Милиони хора отменят абонаментите си за кабелни телевизии и ги заменят с по-евтини и по-удобни опции за стрийминг. Като световен лидер в стрийминг развлеченията, Netflix (NASDAQ: NFLX) предлага чудесен начин да се възползвате от тази тенденция.

    Мрежови ефекти: Facebook е отличен пример тук. Всеки човек, който се присъедини към платформата му за социални медии, го прави по-ценен за останалите членове. Мрежовите ефекти могат да затруднят новите участници да изместят настоящия лидер на пазарен дял, а повече от 2 милиарда потребители на Facebook със сигурност правят малко вероятно нова компания за социални медии да го измести.

  Мащабни предимства: Размерът може да бъде друго мощно предимство. Amazon е чудесен пример тук, тъй като нейната масивна глобална мрежа за работа е нещото, което неможе да се възпроизведе от неговите по-малки конкуренти.

    Високи разходи за смяна на компанията: Разходите за смяна са разходите и трудностите, свързани с преминаването към конкурентни продукти или услуги. Shopify - която служи като операционна система за онлайн търговия на дребно за повече от 1 милион фирми - е чудесен пример за бизнес с високи разходи за смяна. След като една компания започне да използва Shopify като ядро ​​на своите онлайн операции, е малко вероятно да премине към друг конкурент.

Определете компании с големи адресируеми пазари

Накрая, ще искате да инвестирате в бизнеси с големи адресируеми пазари - и дълги писти за растеж, които тепърва предстоят. Индустриалните доклади от изследователски фирми като Gartner (NYSE: IT) и eMarketer - които предоставят прогнози за размерите на индустрията, прогнози за растеж и данни за пазарния дял - могат да бъдат много полезни в това отношение. Колкото по-голяма е възможността, толкова по-голям бизнес в крайна сметка може да стане. И колкото по-рано в своя цикъл на растеж е, толкова по-дълго може да продължи да расте с впечатляваща скорост.
__________________________________________________________________________________________________

Инвестиране  в акции – „Сини Чипове“ (Blue Chip Stocks)

Синитe чипове са акции на добре познати, висококачествени компании, които са лидери в своите отрасли. Тези компании издържаха изпитанието на времето и спечелиха уважението на своите клиенти и техните акционери. Често те изплащат редовни и покачващи се по размер дивиденти дивиденти. Със солидните бизнес модели, акциите на сини чипове са атрактивни за инвестиции с добра възвръщаемост, а това ги е превърнало именно в сини чипове – супер акции за консервативни инвеститори, които търсят място за своите пари, което място да има дава пасивен доход години наред.

Най-добрите сини чипове:

    Apple (NASDAQ: AAPL) е една от най-големите компании в света и е пионер в технологичния сектор през цялата си история. С набор от продукти от своите иновативни компютри Macintosh през 80-те години и портативния медиен плейър на iPod през 2001 г. до вездесъщите си iPhone, iPad и Apple Watches днес, Apple спечели основните клиенти от цял ​​свят, които се събират да купуват най-новите продукти. Apple също така печели периодични приходи чрез своите услуги, които включват неговия новаторски iTunes, App Store и поточен телевизионен бизнес. Пазарната капитализация на Apple се изкачи над границата от 1 трилион долара през 2018 г. и все още расте.

    Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.A) (NYSE: BRK.B) е основен играч в застрахователната индустрия, предлагайки различни видове търговско и лично застраховане чрез дъщерни дружества като GEICO и Gen Re. Но Berkshire притежава разнообразен набор от бизнеси, вариращи от Dairy Queen и Fruit of the Loom до железопътния гигант BNSF и неговата компания Berkshire Hathaway Energy. Изпълнителният директор Уорън Бъфет натрупа един от най-впечатляващите рекорди на пазарна победа в историята, а Berkshire Hathaway има репутация както за безопасност, така и за добра производителност.

    Coca-Cola (NYSE: KO) е лидер в индустрията за напитки в продължение на повече от век, тъй като нейната едноименна сладка безалкохолна напитка породи глобална империя. И все пак Coca-Cola също доказа, че може да се промени с течение на времето и сега лидерът на напитки има много по-широк спектър от продукти, включително сокове, спортни напитки, бутилирана вода и безалкохолни напитки, пригодени за по-здравословни потребители. Нарастващите дивиденти също правят Coca-Cola да се откроява, с поредица от последователни годишни увеличения на изплащането на дивиденти, които датират от началото на 60-те години и я поставят сред топ 10 на дивидентните акции на пазара.

    Johnson & Johnson (NYSE: JNJ) е добре известен със своите популярни потребителски продукти, включително бебешки шампоан, лепенки и болкоуспокояващо средство Tylenol. Но J&J е истински гигант в здравеопазването, създавайки широк спектър от медицински изделия, за да помогне на лекарите и други медицински специалисти да извършват животоспасяващи процедури. Освен това, Johnson & Johnson има богат фармацевтичен бизнес, произвеждайки лекарства като лечение на артрит Remicade, борец с рак на простатата Zytiga и лекарство за псориазис Stelara. С огромния си обхват, Johnson & Johnson прави разлика в живота на милиони хора по целия свят.

  The Walt Disney Company (DIS) има известна история, започвайки с разрушителните иновации на своя съимен създател в анимационната индустрия. От началото на 20-ти век Дисни се трансформира в всеобхватен медиен и развлекателен титан. Неговите филмови студия са направили масивни придобивания, за да станат движеща сила в Холивуд, но също така е изградил и своя телевизионен бизнес, който включва ключови активи като мрежата за излъчване ABC и спортния франчайз ESPN. Дисни също има огромно изложение към туристическата индустрия, като нейните тематични паркове са забележителни дестинации за много туристи, а круизните кораби помагат да се въведат феновете на Дисни в моретата. Като добавим към това обширна мрежа от магазини за дребно, става ясно как Disney е усвоил изкуството да се докосва до живота на своите клиенти по много различни начини.
__________________________________________________________________________________________________
Инвестиране в  акции на стойност

Какво представляват акциите на стойност?

Акциите на стойност са публично търгувани компании, чиито акции се търгуват за сравнително по-ниски - ефтини оценки спрямо техните печалби и дългосрочен потенциал за растеж.

Ето една важна концепция, която всички инвеститори трябва да разберат. Повечето акции обикновено се класифицират или като стойностни акции, или като акции на растеж. Най-общо казано  акциите, които се търгуват с оценки под средната за акциите включени в S&P 500  се считат за стойностни акции, докато акциите с темпове на растеж над средния се считат за акции за растеж. Някои акции имат и двата атрибута, или се вписват в средните оценки или с темпове на растеж, така че дали ще ги наречем стойностни акции зависи от това колко характеристики на тези акции притежават.

Стойностните акции имат следните общи характеристики. Те обикновено имат зрял бизнес, имат стабилни (но не впечатляващи) темпове на растеж и имат относително стабилни приходи и печалби. Повечето акции  плащат дивиденти, въпреки че това не е заложено като правило за стойност.

При някои акции може лесно да се разграничат двете категории акции – стойностни и акции на растежа.  Например 130-годишният производител на подправки McCormick (NYSE: MKC) очевидно е стойностна акция, докато бързо движещата се Tesla (NASDAQ: TSLA) е очевиден пример за акция на растеж.  От друга страна, някои акции могат да се сложат както в едната категория, така и в другата. Например технологичния гигант Apple (NASDAQ: AAPL) и Microsoft (NASDAQ: MSFT)

  3 отлични акции на стойност

    Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.A) (NYSE: BRK.B): Откакто главният изпълнителен директор Уорън Бъфет пое управлението през 1964 г., Berkshire Hathaway се засне в конгломерат от над 60 изцяло притежавани предприятия и масивен портфейл от акции с повече от четири дузини различни позиции. Berkshire непрекъснато увеличава счетоводната си стойност и мощността на печалбите си с течение на времето - и в момента все още работи по същия бизнес модел, който е довел акциите до над два пъти годишната възвръщаемост на S&P 500 за повече от 55 години.

    Johnson & Johnson (NYSE: JNJ): Здравният гигант е най-известен със своите потребителски продукти за здравеопазване, като Band-Aid, Tylenol, Neutrogena, Listerine и Benadryl, само за да назовем само няколко. Но по-голямата част от приходите му идват от бизнеса му с фармацевтични и медицински изделия. Здравеопазването е един от най-устойчивите на рецесия бизнеси в икономиката и Johnson & Johnson генерира стабилен растеж на приходите (и дивидентите) с течение на времето.

 Инвеститори в стойност

Едно важно нещо, което инвеститорите трябва да разберат, е разликата между стойностни акции и инвеститор в стойност. Стойностни акции са акциите на компания, към която могат да се прилагат традиционните методи на фундаментален анализ. Инвеститорът на стойност, от друга страна, се отнася до човек с основна инвестиционна цел да идентифицира добри компании, търгуващи се с отстъпка от тяхната присъща стойност.

Дългосрочните инвеститори обикновено могат да бъдат класифицирани в една от трите групи. Инвеститорите в стойност се опитват да намерят акции, търгуващи за по-малко от тяхната присъща стойност, като прилагат фундаментален анализ. Инвеститорите в растеж се опитват да намерят акции с най-добрия потенциал за дългосрочен растеж спрямо текущите им оценки. И инвеститорите, които използват смесен подход, правят по малко от всеки.

Има няколко известни инвеститори на стойност. Уорън Бъфет - главен изпълнителен директор на Berkshire Hathaway  е може би най-известният инвеститор на стойност за всички времена и има доказан опит в инвестирането в акции и дори в цели компании на значително по-ниска от присъщата им стойност. Доказателството е в представянето: От времето, когато Бъфет пое контрола над Berkshire през 1964 г. до края на 2019 г., S&P 500 генерира обща възвръщаемост от 19,784%. Общата възвръщаемост на Berkshire през същия период е зашеметяващите 2 744 062%. Това не е печатна грешка.

Въпреки че не е толкова известен като Бъфет, Бенджамин Греъм често е наричан бащата на съвременното инвестиране на стойност. Неговите книги „Интелигентният инвеститор и анализ на ценни книжа“ са задължително четиво за инвеститори със сериозна стойност, а Греъм всъщност беше ментор на Уорън Бъфет.

Как да намерим ценни , в които да инвестираме

Смисълът на инвестирането на стойност е да се намерят компании, които се търгуват с отстъпка от тяхната присъща стойност, с идеята, че с течение на времето те вероятно ще надминат общия фондов пазар. За съжаление намирането на акции, които се търгуват по-малко, отколкото наистина струват  е по-лесно да се каже, отколкото да се направи. В крайна сметка  ако беше лесно да се купи $ 1.00 за $ 0.80 отново и отново, всички щяха да са богати.

Въпреки това, ето три от най-добрите показатели, които може да използвате , за да отсеете по-добрите акци:

• Съотношение P / E: Това е най-известното съотношение за оценка на акциите. Съотношението цена / печалба е  много полезен инструмент за сравняване на оценките на компании от същия бранш. За да го изчислите  просто разделете цената на акциите на компанията с нейната годишна печалба (или печалбата на компанията за последните 12 месеца).
  
  
• PEG съотношение: Това е подобно на съотношението P / E, но се коригира, за да се изравнят условията  между компании, които може да се развиват с малко по-различни темпове. (PEG е  съотношението цена / печалба към растеж.) Чрез разделяне на съотношението P / E на компанията на годишния темп на растеж на печалбата, получавате по-добро сравнение между акции и акции  между различните бизнеси.
  
  
• Съотношение (P / B): Помислете за балансовата стойност като за това, което теоретично би останало, ако дадена компания прекрати дейността си и продаде всичките си активи. Изчисляването на цената на акциите на компанията като кратно на нейната балансова стойност може да помогне за идентифициране на подценени възможности и много инвеститори на стойност търсят конкретно такива възможности за закупуване на акции. Въпреки това все по-малко и по-голямо значение има този показател за решение за инвестиция.